Depotgeschäft im Bankrecht: Grundlagen und Pflichten für Bankkauffrauen

Question 1

Was versteht man unter einer Depotverwahrung?

Accepted Answer

Räumliche Trennung von Wertpapieren und dem Vermögen des Verwahrers

Answer

Übertragung des Eigentums an Wertpapieren vom Kunden auf die Bank

Answer

Übernahme der Haftung für Schäden an Wertpapieren durch die Bank

Answer

Verpflichtung der Bank, Wertpapiere im Kundenauftrag zu veräußern

Question 2

Welches Gesetz ist für Depotgeschäfte mit Investmentfonds maßgeblich?

Accepted Answer

Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB)

Answer

DepotG

Answer

WpHG

Answer

BGB

Question 3

Welche der genannten Tätigkeiten ist keine Dienstleistung einer Depotbank?

Accepted Answer

Wertpapieremission

Answer

Wertpapierverwahrung

Answer

Wertpapiertransaktionsabwicklung

Answer

Fondsverwaltung

Question 4

Welche Risiken entstehen einer Bank im Rahmen der Depotführung?

Accepted Answer

Alle genannten Risiken

Answer

Depotverlustrisiko

Answer

Diebstahlrisiko

Answer

Betrugsrisiko

Question 5

Welche Pflichten hat ein Depotkunde gegenüber der Bank?

Accepted Answer

Alle genannten Pflichten

Answer

Anzeigepflicht

Answer

Informationspflicht

Answer

Mitwirkungspflicht

Question 6

Wie unterscheiden sich ein Depot und ein Wertpapierdepot voneinander?

Accepted Answer

Ein Wertpapierdepot ist eine spezielle Form des Depots.

Answer

Ein Depot ist eine besondere Form eines Wertpapierdepots.

Answer

Depot und Wertpapierdepot sind Synonyme.

Answer

Es gibt keinen rechtlichen Unterschied zwischen Depot und Wertpapierdepot.

Question 7

Welches Rechtsverhältnis besteht zwischen Depotbank und Depotkunden?

Accepted Answer

Verwahrungsvertrag

Answer

Leihevertrag

Answer

Mietvertrag

Answer

Treuhandvertrag

Question 8

Was ist die primäre Aufgabe der Depotbank bei der Verwahrung von Wertpapieren?

Accepted Answer

Die Depotbank ist nur zur treuhänderischen Verwahrung der Wertpapiere verpflichtet.

Answer

Die Depotbank muss die Wertpapiere physisch aufbewahren.

Answer

Der Depotkunde kann jederzeit die Herausgabe seiner Wertpapiere verlangen.

Answer

Die Verwahrung ist unentgeltlich.

Question 9

Was ist die Funktion der Depotnummer?

Accepted Answer

Eine eindeutige Nummer, die jedes Wertpapierdepot identifiziert.

Answer

Eine Nummer, die den Depotkunden identifiziert.

Answer

Eine Nummer, die die verwahrten Wertpapiere identifiziert.

Answer

Eine Nummer, die die Bankverbindung des Depotkunden identifiziert.

Question 10

Was regelt das Depotgesetz?

Accepted Answer

Die Pflichten der Depotbank und die Rechte des Depotkunden.

Answer

Die Verwahrung von Wertpapieren im Depot.

Answer

Den Depotgiroverkehr.

Answer

Die Besteuerung von Wertpapieren im Depot.

Question 11

Was ist der wesentliche Unterschied zwischen einem Wertpapierdepot und einem Verwahrdepot?

Accepted Answer

Ein Wertpapierdepot dient der Verwahrung von Wertpapieren, ein Verwahrdepot der Verwahrung von Bargeld.

Answer

Ein Wertpapierdepot ist für natürliche Personen bestimmt, ein Verwahrdepot für juristische Personen.

Answer

Es gibt keinen wesentlichen Unterschied zwischen diesen beiden Depotarten.

Answer

Ein Verwahrdepot dient der Verwahrung von Wertpapieren, ein Wertpapierdepot der Verwahrung von Bargeld.

Question 12

Welche Aussage zum Depotvertrag ist korrekt?

Accepted Answer

Der Depotvertrag muss schriftlich geschlossen werden und ist ein Dauerschuldverhältnis.

Answer

Der Depotvertrag ist ein formfreier Vertrag, der jederzeit ohne Angabe von Gründen gekündigt werden kann.

Answer

Der Depotvertrag ist ein einseitiges Rechtsgeschäft, das von der Bank ohne Zustimmung des Kunden geändert werden kann.

Answer

Der Depotvertrag unterliegt keiner gesetzlichen Regelung.

Question 13

Welche Maßnahmen kann eine Bank ergreifen, wenn der Depotkunde seinen Pflichten nicht nachkommt?

Accepted Answer

Kündigung des Depotvertrags und gerichtliche Durchsetzung von Ansprüchen

Answer

Veräußerung der Wertpapiere ohne Zustimmung des Kunden

Answer

Übertragung des Depots auf einen anderen Kunden

Answer

Einbehaltung von Gebühren

Question 14

Für welche Leistungen wird im Rahmen des Depotgeschäfts eine Depotgebühr erhoben?

Accepted Answer

Verwahrung und Verwaltung der Wertpapiere

Answer

Beratung zu Anlageentscheidungen

Answer

Ausgabe von Depotbescheinigungen

Answer

Durchführung von Wertpapiergeschäften

Question 15

Was ist der wesentliche Unterschied zwischen einer Bareinlage und einer Wertpapiereinlage?

Accepted Answer

Eine Bareinlage ist die Einzahlung von Bargeld, eine Wertpapiereinlage die Einreichung von Wertpapieren.

Answer

Eine Bareinlage ist eine kurzfristige Anlage, eine Wertpapiereinlage eine langfristige Anlage.

Answer

Es gibt keinen wesentlichen Unterschied zwischen diesen beiden Einlagearten.

Answer

Eine Wertpapiereinlage ist die Einzahlung von Bargeld, eine Bareinlage die Einreichung von Wertpapieren.

Question 16

Das Depotgeschäft umfasst primär welche Aufgabe von Kreditinstituten?

Accepted Answer

Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren für Kunden

Answer

Durchführung des Zahlungsverkehrs

Answer

Beratung von Kunden in Anlagefragen

Answer

Gewährung von Krediten

Question 17

Welche Aussage zur Verwahrung von Wertpapieren im Depotgeschäft ist zutreffend?

Accepted Answer

Die Bank hat die Möglichkeit, Wertpapiere in einem Sammeldepot zu verwahren.

Answer

Die Bank ist verpflichtet, die Wertpapiere im Original aufzubewahren.

Answer

Der Depotkunde hat jederzeit Anspruch auf Herausgabe der Originalwertpapiere.

Answer

Die Verwahrung von Wertpapieren ist eine freiwillige Zusatzleistung der Bank.

Question 18

Welche der folgenden Pflichten trifft eine Depotbank gegenüber ihrem Kunden?

Accepted Answer

Sorgfältige Aufbewahrung und Verwaltung der Wertpapiere

Answer

Überwachung der Wertpapierkurse

Answer

Beratung in rechtlichen Fragen

Answer

Gewährleistung des Wertpapiergewinns

Question 19

Was ist ein Depotstamm?

Accepted Answer

Das elektronische Verzeichnis aller im Depot verwahrten Wertpapiere

Answer

Das Namensverzeichnis aller Depotkunden

Answer

Der Bestand an eigenen Wertpapieren der Bank

Answer

Die Sammlung aller Depotverträge

Question 20

Welche der folgenden Wertpapierarten kann nicht in einem Depot verwahrt werden?

Accepted Answer

Immobilien

Answer

Aktien

Answer

Investmentfondsanteile

Answer

Rentenpapiere

Question 21

Welche Funktion hat ein Depotregister?

Accepted Answer

Überwachung des Depotgeschäfts und Sicherstellung der Ordnungsmäßigkeit

Answer

Verwahrung von Originalwertpapieren

Answer

Abrechnung von Depottransaktionen

Answer

Beratung von Depotkunden

Question 22

Welche Aussage zur rechtlichen Grundlage des Depotgeschäfts ist korrekt?

Accepted Answer

Die rechtliche Grundlage des Depotgeschäfts findet sich im Wertpapierhandelsgesetz.

Answer

Das Depotgeschäft ist im Depotgesetz geregelt.

Answer

Das Depotgeschäft unterliegt ausschließlich den Regelungen des Handelsgesetzbuches.

Answer

Das Bürgerliche Gesetzbuch enthält umfassende Regelungen zum Depotgeschäft.

Question 23

Ein Depot ist gemäß seiner Definition ein:

Accepted Answer

Vertrag zur Verwahrung von Wertpapieren

Answer

Recht zum Bezug von Dividenden

Answer

Instrument zur Abtretung von Wertpapieren

Answer

Mittel zur Absicherung von Risiken

Question 24

Welche der folgenden Wertpapierarten wird NICHT in einem Depot verwahrt?

Accepted Answer

Immobilien

Answer

Aktien

Answer

Anleihen

Answer

Investmentzertifikate

Question 25

Welche der folgenden Tätigkeiten zählt NICHT zu den Aufgaben einer Depotbank?

Accepted Answer

Steuerberatung des Kunden

Answer

Rechnungsstellung für Wertpapiergeschäfte

Answer

Zinsgutschrift auf Depotguthaben

Answer

Bestätigung des verwahrten Wertpapierbestands

Question 26

Ein Wertpapierdepotkonto dient zur:

Accepted Answer

Abwicklung von Wertpapiergeschäften

Answer

Verwahrung von Barmitteln

Answer

Verwaltung von Immobilien

Answer

Abwicklung von Versicherungsverträgen

Question 27

Beim Prinzip der Depotverwaltung gilt:

Accepted Answer

Der Kunde bleibt Eigentümer der Wertpapiere

Answer

Die Bank verwahrt die Wertpapiere im eigenen Namen

Answer

Die Bank kann die Wertpapiere ohne Zustimmung veräußern

Answer

Das Depot dient als Kreditsicherheit für die Bank

Question 28

Welcher Begriff bezeichnet die Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren für einen Kunden durch eine Bank?

Accepted Answer

Depot

Answer

Girokonto

Answer

Sparbuch

Answer

Kreditkarte

Question 29

Welche der folgenden Aufgaben gehört nicht zu den Pflichten des Depotkunden?

Accepted Answer

Haftung für Kursverluste

Answer

Mitteilung von Änderungen persönlicher Daten

Answer

Einhaltung von Sicherheitsvorschriften

Answer

Überwachung der Wertentwicklung

Question 30

Welcher Vertragstyp liegt dem Depotgeschäft zugrunde?

Accepted Answer

Verwahrungsvertrag

Answer

Auftragserteilungsvertrag

Answer

Kreditvertrag

Answer

Leihevertrag

Question 31

Welche der folgenden Wertpapiere sind kein Gegenstand von Depotgeschäften?

Accepted Answer

Immobilien

Answer

Aktien

Answer

Anleihen

Answer

Investmentfonds

Question 32

Welche der folgenden Maßnahmen ist keine Möglichkeit, die Sicherheit von Depots zu erhöhen?

Accepted Answer

Anlage von Wertpapieren in risikoreichen Unternehmen

Answer

Einsatz von Zwei-Faktor-Authentifizierung

Answer

Regelmäßige Prüfung von Kontoauszügen

Answer

Verwahrung von Wertpapieren in einem Banksafe

Question 33

Welche Rechtsvorschrift regelt die rechtlichen Grundlagen des Depotgeschäfts?

Accepted Answer

Depotgesetz (DepotG)

Answer

Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Answer

Aktiengesetz (AktG)

Answer

Gesetz über die Pfandleihe (PfandlG)

Question 34

Welche zentrale Pflicht haben Banken gegenüber ihren Depotkunden?

Accepted Answer

Sorgfaltspflicht

Answer

Treuhandpflicht

Answer

Meldepflicht

Answer

Auskunftspflicht

Question 35

Was ist die wesentliche Funktion eines Depots?

Accepted Answer

Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren

Answer

Verwahrung von Edelmetallen und Kunstgegenständen

Answer

Ausgabe und Handel mit Wertpapieren

Answer

Kreditvergabe und Finanzberatung

Question 36

Wer ist berechtigt, ein Depot bei einer Bank zu eröffnen?

Accepted Answer

Natürliche und juristische Personen mit Wohnsitz oder Sitz im Inland

Answer

Nur Geschäftskunden mit einem bestimmten Mindestumsatz

Answer

Nur Banken und andere Finanzinstitute

Answer

Nur volljährige Personen mit deutscher Staatsangehörigkeit

Question 37

Welche Aussage zur rechtlichen Einordnung des Depotvertrags ist korrekt?

Accepted Answer

Er ist ein schuldrechtlicher Vertrag nach § 666 BGB.

Answer

Er ist ein Formvertrag nach dem Depotgesetz.

Answer

Er ist ein gesetzlicher Vertrag, auf den die Parteien keinen Einfluss haben.

Answer

Er ist ein dinglicher Vertrag nach § 929 BGB.

Question 38

Welche Pflichten hat ein Depotkunde gegenüber der Bank?

Accepted Answer

Pflicht zur Erteilung von Weisungen, Pflicht zur Zahlung von Gebühren, Pflicht zur Prüfung der Depotbestände

Answer

Pflicht zur Eröffnung eines Girokontos, Pflicht zur Vorlage des Personalausweises, Pflicht zur Hinterlegung von Sicherheiten

Question 39

Welches Vorgehen ist bei der Schließung eines Depots einzuhalten?

Accepted Answer

Kündigung durch Kunde oder Bank, Abrechnung der offenen Positionen, Herausgabe der verwahrten Wertpapiere

Answer

Öffentliche Bekanntmachung, Zwangsversteigerung des Depots, Löschung im Handelsregister

Question 40

Welche Besonderheiten gelten für das Depotgeschäft mit ausländischen Wertpapieren?

Accepted Answer

Anwendbarkeit ausländischer Rechtsvorschriften, Besteuerung, Devisenbestimmungen

Answer

Behördliche Genehmigung erforderlich, Hinterlegung einer Kaution

Answer

Keine besonderen Regelungen, Anwendung deutschen Rechts

Question 41

Welche der folgenden Aussagen zur Verwahrung von Wertpapieren durch die Bank ist richtig?

Accepted Answer

Die Bank ist gesetzlich verpflichtet, die Wertpapiere getrennt von ihrem eigenen Vermögen aufzubewahren.

Answer

Die Bank kann die Wertpapiere mit ihren eigenen Wertpapieren vermischen, solange dies sicher ist.

Question 42

Welche der folgenden Aussagen zum Verfügungsrecht des Depotkunden ist richtig?

Accepted Answer

Der Depotkunde kann grundsätzlich jederzeit über seine Wertpapiere verfügen, sofern er die Depotbank informiert.

Answer

Der Depotkunde kann nur mit Zustimmung der Bank über seine Wertpapiere verfügen.

Answer

Der Depotkunde kann nur dann über seine Wertpapiere verfügen, wenn er ein Guthaben auf seinem Depotkonto hat.

Question 43

Welche der folgenden Aussagen zur Depotbank ist zutreffend?

Accepted Answer

Die Depotbank ist ein Kreditinstitut, das Wertpapiere für Kunden verwahrt und verwaltet.

Answer

Die Depotbank ist eine Versicherung, die Wertpapiere gegen Verlust versichert.

Answer

Die Depotbank ist eine Börse, an der Wertpapiere gehandelt werden.

Question 44

Welche der folgenden Aussagen zur Haftung der Depotbank ist richtig?

Accepted Answer

Die Depotbank haftet für Schäden, die durch Fahrlässigkeit oder Vorsatz ihrer Mitarbeiter entstehen.

Answer

Die Depotbank haftet nur für Schäden, die durch höhere Gewalt entstehen.

Answer

Die Depotbank haftet nicht für Schäden, die durch Fehler Dritter entstehen.

Question 45

Welche der folgenden Maßnahmen ist eine Pflicht des Depotkunden?

Accepted Answer

Der Depotkunde muss die Depotbank über Änderungen seiner persönlichen Daten unverzüglich informieren.

Answer

Der Depotkunde muss der Depotbank regelmäßig seine Steuerunterlagen vorlegen.

Answer

Der Depotkunde muss die Depotbank über seine Anlageziele informieren.

Question 46

Was versteht man unter einem Depotübertrag?

Accepted Answer

Ein Vorgang, bei dem Wertpapiere von einem Depot auf ein anderes übertragen werden.

Answer

Ein Vorgang, bei dem Wertpapiere verkauft und auf dem neuen Depot neu gekauft werden.

Question 47

Welche der aufgeführten Tätigkeiten gehört nicht zu den Aufgaben eines Depots?

Accepted Answer

Abwicklung des Zahlungsverkehrs.

Answer

Verwahrung von Wertpapieren.

Answer

Verwaltung von Wertpapieren.

Answer

Ausgabe von Depotbescheinigungen.

Question 48

Welche Aussage zum rechtlichen Rahmen des Depotvertrags ist richtig?

Accepted Answer

Der Depotvertrag ist ein formfreier Vertrag, der zwischen Banken und ihren Kunden geschlossen wird.

Answer

Der Depotvertrag ist ein Dauerschuldverhältnis, das jederzeit von beiden Parteien gekündigt werden kann.

Answer

Der Depotvertrag ist ein schriftlicher Vertrag, der nur zwischen Banken und Unternehmen abgeschlossen werden kann.

Answer

Der Depotvertrag ist ein Vertrag zugunsten Dritter, der auch die Erben des Depotkunden begünstigt.

Question 49

Welche der folgenden Wertpapierarten kann nicht in einem Depot verwahrt werden?

Accepted Answer

Immobilienfonds.

Answer

Aktien.

Answer

Anleihen.

Question 50

Welche Personengruppe kann kein Depot eröffnen?

Accepted Answer

Minderjährige.

Answer

Juristische Personen.

Answer

Vereine.

Answer

Natürliche Personen.

Question 51

Welche Aussage beschreibt das Depotgeschäft sachlich richtig?

Accepted Answer

Banken verwahren Wertpapiere treuhänderisch für ihre Kunden und verwalten diese.

Answer

Banken vergeben Kredite an Privatpersonen und Unternehmen.

Answer

Banken nehmen Einlagen von Kunden entgegen und führen diese auf Girokonten.

Question 52

Welche Pflicht trifft eine Depotbank?

Accepted Answer

Sorgfältige Aufbewahrung und Verwaltung der Wertpapiere

Answer

Verpflichtung zur Gewinnbeteiligung der Depotkunden

Answer

Beratung zu Anlagefragen

Question 53

Welche Arten von Wertpapieren können in einem Depot verwahrt werden?

Accepted Answer

Insbesondere Aktien, Anleihen und Fondsanteile

Answer

Fahrzeuge wie Autos oder Motorräder

Answer

Versicherungsverträge aller Art

Answer

Immobilien, Kunstgegenstände oder Schmuck

Question 54

Was ist ein Depotkonto?

Accepted Answer

Ein Konto zur Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren

Answer

Ein Konto zur Aufnahme von Krediten

Answer

Ein Konto zur Ein- und Auszahlung von Bargeld

Question 55

Was kennzeichnet die Funktion eines Globalverwahrers?

Accepted Answer

Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren für mehrere Depotbanken

Answer

Beratung von Privatpersonen in Anlagefragen

Answer

Ausführung von Wertpapiergeschäften für institutionelle Investoren

Question 56

Welche Aussage zur Fungibilität von Wertpapieren trifft zu?

Accepted Answer

Wertpapiere gleicher Art sind untereinander ersetzbar.

Answer

Der Austausch von Wertpapieren ist nur innerhalb vergleichbarer Gattungen möglich.

Answer

Wertpapiere existieren ausschließlich im Original.

Question 57

Welche gesetzliche Grundlage regelt das Depotgeschäft?

Accepted Answer

Depotgesetz (DepotG)

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Answer

Aktiengesetz (AktG)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Question 58

Welche Aussage zum Depotgeschäft ist zutreffend?

Accepted Answer

Das Depotgeschäft ist ein gesetzlich geregeltes Bankgeschäft.

Answer

Das Depotgeschäft ist ein Handelsgeschäft nach HGB.

Answer

Das Depotgeschäft ist lediglich ein privatrechtliches Rechtsverhältnis.

Question 59

Welche Pflicht hat der Depotverwahrer gegenüber seinem Kunden?

Accepted Answer

Ordnungsgemäße Aufbewahrung der Wertpapiere.

Answer

Beratung des Kunden über die besten Anlagemöglichkeiten.

Answer

Verkauf der Wertpapiere auf Anweisung des Kunden.

Answer

Verwaltung der Wertpapiere im Sinne von Anlageentscheidungen.

Question 60

Was beschreibt ein Depotkonto am besten?

Accepted Answer

Ein Verzeichnis, das die Wertpapiere eines Kunden beim Depotverwahrer auflistet.

Answer

Ein Bankkonto, auf dem Geld für den Kauf von Wertpapieren eingezahlt wird.

Answer

Ein Dokument, das die Rechte des Kunden an seinen Wertpapieren festhält.

Question 61

Welche der folgenden Vermögenswerte kann NICHT in einem Wertpapierdepot verwahrt werden?

Accepted Answer

Immobilien

Answer

Optionen

Answer

Anleihen

Answer

Aktien

Question 62

Welche Tätigkeit gehört NICHT zu den üblichen Depotdienstleistungen?

Accepted Answer

Ausführung von Kauf- und Verkaufsaufträgen für den Kunden.

Answer

Verwaltung von Wertpapierdepots.

Answer

Sicherheitsgemäße Aufbewahrung von Wertpapieren.

Answer

Abrechnung von Wertpapiergeschäften.

Question 63

Wer ist für die korrekte Führung des Depotkontos verantwortlich?

Accepted Answer

Der Depotverwahrer

Answer

Der Depotkunde

Answer

Der Wertpapierhändler

Answer

Die Depotbank (die kann synonym für den Depotverwahrer verwendet werden)

Question 64

Welches Gesetz regelt das Depotgeschäft in Deutschland?

Accepted Answer

Wertpapierdepotgesetz (WPDG)

Answer

Depotverwahrungsgesetz (DepVerwG)

Answer

Depotgesetz (DepG)

Answer

Bankgesetz (KWG)